Polícia prende suspeito de golpe de R$ 1,1 milhão em beneficiários do INSS

Uma ação conjunta das polícias civis do Rio Grande do Norte, Minas Gerais e Rio de Janeiro prendeu nesta quarta-feira (8), na capital fluminense, um homem de 31 anos suspeito de liderar um esquema interestadual de fraudes bancárias. Segundo a investigação, o grupo aplicou golpes contra uma instituição financeira que somam um prejuízo de R$ 1,16 milhão.

Em uma das fraudes identificadas em Natal/RN, o homem adquiriu mais de R$ 15 mil em moeda estrangeira, utilizando recursos obtidos de forma ilícita, evidenciando a tentativa de dificultar a rastreabilidade dos valores.

O suspeito, que não teve o nome divulgado, foi alvo de três mandados de prisão preventiva. A polícia identificou, até o momento, 41 fraudes cometidas em pelo menos 13 estados do país entre 2024 e o início de 2026. Ele responderá pelos crimes de estelionato, falsidade ideológica, lavagem de dinheiro e associação criminosa.

O esquema:

De acordo com os investigadores, o homem utilizava Carteiras de Trabalho e comprovantes de residência falsificados em nome de beneficiários do INSS (Instituto Nacional do Seguro Social) para abrir contas bancárias fraudulentas. Com as contas ativas, o grupo contratava empréstimos consignados em nome das vítimas.

Assim que o dinheiro era liberado, o suspeito realizava saques em espécie e distribuía os recursos em contas de terceiros —tática conhecida como pulverização— para despistar o rastreamento e ocultar a origem ilícita dos valores. Em um dos episódios investigados em Natal (RN), o homem chegou a comprar mais de R$ 15 mil em moeda estrangeira com o dinheiro dos golpes.

Ostentação: 

A Polícia Civil estima que ao menos dez pessoas participavam da associação criminosa, auxiliando na execução dos estelionatos e na lavagem do dinheiro.

A apuração indica que o suspeito fazia dos golpes sua fonte habitual de renda, uma vez que não foram encontrados indícios de atividade profissional lícita. Paralelamente, os investigadores constataram um expressivo aumento patrimonial do homem, que costumava ostentar um alto padrão de vida em perfis abertos de redes sociais.

O suspeito foi encaminhado ao sistema prisional e permanece à disposição da Justiça. As investigações continuam para tentar identificar e prender os demais integrantes do grupo criminosos. Informações que ajudem o caso podem ser repassadas anonimamente pelo Disque Denúncia (telefone 181).